Es momento de aclarar rumores y evitar desinformación. Las medidas aplicadas en Nicaragua respecto a las transferencias digitales tienen como único objetivo garantizar la transparencia financiera del país.
La nueva normativa de la Unidad de Análisis Financiero establece disposiciones para combatir el lavado de activos y evitar transacciones con dinero ilícito. Estas regulaciones se aplican únicamente a transacciones mayores a los 1,000 dólares o su equivalente en córdobas.
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«No hay razón para sorprenderse, asustarse o preocuparse. Todas las operaciones que estén dentro de los rangos de transparencia y normalidad no tienen de qué preocuparse. Esto es para evitar que entre dinero ilícito que pueda ser usado en acciones que contrarresten lo que Nicaragua está haciendo en la lucha contra el lavado de activos, fortaleciendo así el sistema financiero del país»; explicó Adolfo Pastrán, analista político.
Aplicación de las debidas diligencias al cliente (DDC)
Estas disposiciones deberán ser aplicadas en las siguientes situaciones:
- Cuando se realicen operaciones ocasionales con fondos o activos virtuales que alcancen un valor igual o superior a 1,000 dólares estadounidenses (USD 1,000.00) o su equivalente en moneda nacional o extranjera.
- Incluso cuando estas transacciones se realicen en una única operación o en varias operaciones durante un mes que puedan parecer vinculadas.
La normativa refuerza la lucha contra el lavado de activos y fortalece la seguridad del sistema financiero de Nicaragua.
«Esto es para todos los usuarios del sistema financiero nacional: todos los que hacen transacciones con los bancos, microfinancieras y otras entidades reguladas que deben cumplir con estas normativas»; añadió el analista.
¿Por qué se implementa esta medida?
Objetivos de la normativa:
- Combatir el lavado de dinero: Al monitorear las transacciones de mayor monto, se busca identificar y prevenir actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales provenientes de actividades criminales.
- Financiamiento al terrorismo: Se pretende evitar que fondos sean utilizados para financiar actividades terroristas.
- Proliferación de armas de destrucción masiva: Se busca prevenir que recursos económicos sean destinados a la adquisición de armas que puedan poner en riesgo la seguridad nacional e internacional.
Igualmente, esta vigilancia es parte de los esfuerzos del país para cumplir con las recomendaciones internacionales y fortalecer la seguridad del sistema financiero nacional.
Evaluación positiva del GAFI para Nicaragua
Además, la evaluación más reciente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre Nicaragua es positiva. Según los últimos informes oficiales, el país cumple con las 40 recomendaciones del GAFI en materia de prevención del lavado de dinero y protección del sistema económico nacional.
¿Qué significa esto para Nicaragua?
- Salida de la «lista gris»: Gracias a estos avances, Nicaragua ha logrado salir de la «lista gris» de países que no cumplían con los estándares internacionales en esta materia. Esto representa un logro significativo para el país, ya que mejora su imagen a nivel internacional y facilita las relaciones comerciales y financieras.
- Mayor atracción de inversiones: Al demostrar un compromiso sólido con la transparencia y la lucha contra el lavado de dinero; Nicaragua se vuelve un destino más atractivo para inversores extranjeros, lo que puede impulsar su crecimiento económico.
- Fortalecimiento del sistema financiero: Las medidas implementadas por Nicaragua para cumplir con las recomendaciones del GAFI han contribuido a fortalecer su sistema financiero y protegerlo de actividades ilícitas.
Buenas reservas internacionales
Finalizó detallando que Nicaragua y sus reservas internacionales han incrementado en cifras históricas de más de 6,100 millones de dólares. Esto significa que se está gastando menos de lo que estamos produciendo.
Todo esto permite un superávit continuo por tres años y manteniendo una reserva sólida, posicionando al país ante el mundo como un país que maneja su macroeconomía de manera efectiva.
